Quel broker pour PEA ?

Voulez-vous investir en bourse ? Alors, vous êtes au bon endroit. Par conséquent, vous devez choisir un courtier (ou « courtier » en anglais). Le courtier est lié aux bourses, c’est lui qui exécute ses ordres d’actions et maintient ses actions et ses titres. Nous avons testé des dizaines de courtiers en valeurs mobilières pour ne garder que le meilleur. Voici notre comparaison !

Différents types de courtiers en actions

Avant de vous précipiter vers tel ou tel coureur, vous devez savoir qu’il existe plusieurs types de coureurs. Ils peuvent être classés en fonction des moyens d’investissement et des comptes qu’ils proposent :

A lire en complément : Comment et pourquoi utiliser un simulateur d'empreinte carbone ?

• Les coureurs généraux : ils sont les plus classiques. Ils permettent d’investir principalement dans des actions, des ETF (trackers), des fonds d’investissement et certains produits dérivés.
• coureurs offrant un PEA. Depuis le plan d’épargne PEA of Action) est une dotation fiscale purement française, il y a moins de courtiers proposant un PAE, avec une prépondérance des banques françaises en ligne.
• courtiers spécialisés dans le trading sur produits dérivés. Les produits dérivés sont des instruments financiers qui vous permettent d’investir avec un effet de levier et de multiplier votre pari initial. Ils permettent également la vente à découvert. Ces plateformes de trading sont généralement plus sophistiquées et conçues pour les traders actifs.
• Courtiers en crypto-monnaie. Avec l’émergence du Bitcoin et de tous les actifs cryptographiques qui ont suivi, plusieurs courtiers ont également émergé qui leur permettent de les acquérir.

Pour obtenir les taux les plus bas, vous devrez généralement vous tourner vers les courtiers internationaux et les joueurs de cigares de la bourse en ligne. Ce sont également ceux qui offrent les fonctionnalités les plus avancées (cours en temps réel, alertes de cours, etc.)

Sans Cependant, certains d’entre vous préféreront peut-être avoir tous vos comptes au même endroit. Nous avons donc également créé une section dédiée aux services bancaires en ligne.

A voir aussi : Eloficash, la solution de recouvrement collaborative pour optimiser votre gestion financière

Commençons par les meilleurs courtiers en actions en général !

Les meilleurs courtiers généraux

Degiro

Des frais réduits avec l’option d’investissement la plus large du marché ! Avis Degiro

• Equity & ETFs
• OPCVM Turbos
• et garanties
• 0 frais par sélection d’ETF

• 0 Frais de départ 0 Frais
• de douane ou d’inactivité
• Avis Degiro

Voyez plus !

XTB

Plateforme avancée sans commission pour investisseurs actifs ou passifs. Révision XTB

• CFD sur actions et ETF

et

• cryptomonnaies

Forex

• 0 frais pour la sélection des titres

• 0 Tarifs de départ
• Révision XTB

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eToro

Plateforme simple, idéale pour les débutants. Des prix attractifs ! Avis eToro

• CFD sur actions et ETF

et

• cryptomonnaies

Forex

• 0 frais pour la sélection des titres

• Avis eToro

Voyez plus !

Nous détaillerons l’offre de ces trois courtiers qui a émergé de notre comparaison en raison de leurs taux ultra-compétitifs et de la qualité de leur univers de placement.

Degiro, le courtier universel

Degiro est un courtier néerlandais présent en France depuis 2013. En même temps, il offre le plus grand univers d’investissement, se connectant à plus de 30 bourses et à plus de 20 000 titres (actions, obligations, ETF, turbos et garanties). Par conséquent, ce courtier sera idéal pour vous permettre de créer un portefeuille très diversifié de petites et grandes entreprises ; et en prime, vous obtiendrez 200 FNB gratuits de plusieurs milliers disponibles.

Pour plus d’informations, consultez notre revue détaillée de Degiro ou accédez directement à leur site Web.

Diversifiez votre portefeuille à un coût réduit Aller à Degiro XTB : 0 commissions sur certains titres

XTB propose une offre d’actions plus petite : 2000 actions et un peu moins de 200 ETF, en revanche, toutes les commandes sont gratuites ! Le courtier rémunère les dérivés qu’il propose en parallèle (CFD). L’avantage est que vous pourrez également investir dans des actifs alternatifs tels que le pétrole, les métaux précieux et les devises étrangères.

Notez que la plateforme XTB s’adresse davantage aux investisseurs expérimentés, avec une approche très professionnelle de la station de trading. Voici plus d’informations sur XTB (avis).

Investissez sans frais et avec une plateforme experte Aller à XTB eToro pour commencer

eToro propose une offre similaire à XTB : 2000 actions et plusieurs des dizaines d’ETF sans frais. Comme pour votre concurrent, vous n’aurez accès qu’aux valeurs internationales les plus connues.

D’autre part, eToro s’adresse principalement aux investisseurs novices. Sa plateforme est très simple et très ergonomique : elle est plus proche de Netflix qu’un fichier Excel. En outre, ce courtier possède une fonctionnalité innovante, le copytrading, qui vous permet de reproduire le portefeuille d’investisseurs professionnels ou amateurs sur la plateforme. Vous êtes plus informé dans notre revue eToro.

Commencez avec eToro sans payer de frais Aller sur eToro Les meilleurs courtiers en actions pour PEA

Il y a moins d’offres PEA (Equity Savings Plan), et les courtiers que nous avons présentés auparavant n’en proposent aucune. Vous devrez donc essentiellement vous tourner vers les banques en ligne, mais pas seulement. Voici notre top 3 !

sac Direct des valeurs mobilières

Le PEA le moins cher du marché ! Check Direct Stock Exchange

Turbos et OPCVM sur actions et

• 0 taux d’inactivité dans les jardins d’enfants/d’inactivité
• Check Direct Stock Exchange

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B pour banque

La banque en ligne la moins chère à investir en bourse ! Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

Turbos et OPCVM sur actions et

• 0 Frais de départ 0 Frais
• de douane ou d’inactivité
• Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

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Fortuneo

Honoraires raisonnables, offre 0 commissions sur le compte de valeurs mobilières (avec 50 000€). Avis Fortuneo (PEA et valeurs)

Turbos et OPCVM sur actions et

• 0 Frais de départ 0 Frais
• de douane ou d’inactivité
• Avis Fortuneo (PEA et valeurs)

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Direct Stock Exchange, le PEA le moins cher

Scholarship Direct est un courtier en ligne français dont les tarifs sont très compétitifs. Sorti en 1997 avec le Pour briser les prix, Bourse Direct n’a pas modifié sa ligne directrice depuis lors. L’ergonomie n’est pas surprenante, mais si vous avez besoin d’aide, gardez à l’esprit que vos conseillers sont très compétents et courtois.

Nous avons fait un test complet de Stock Exchange Direct, nous vous donnons notre avis ici.

BforBank, la banque en ligne la moins chère

BforBank est la filiale bancaire en ligne du Crédit Agricole. Il propose un certain nombre de placements, dont un compte de titres et un PEA. Ce n’est pas nécessairement la banque la plus avantageuse pour les opérations quotidiennes, mais c’est le moins cher d’investir en bourse. Nous vous fournissons les détails de notre avis sur l’offre de trading de BforBank.

Fortuneo pour plus de commodité

Fortuneo propose également un compte de titres et un PEA (nous vous donnons notre avis sur l’offre boursière de la banque). ici). Les taux sont légèrement plus élevés que ceux de BforBank, mais le site est plus agréable et l’ergonomie est plus élevée. Si vous passez peu de commandes ou si vous commencez à la bourse, c’est probablement une meilleure option. Veuillez noter que vous n’avez pas besoin d’ouvrir un compte courant pour avoir un PEA à Fortuneo.

Si vous êtes à la recherche d’un PEA, nous vous recommandons de lire notre comparaison des meilleurs PEA, qui sera plus complète.

Le meilleur courtier pour le trading à effet de levier

XTB

Plateforme avancée sans commission pour investisseurs actifs ou passifs. Révision XTB

• CFD sur actions et ETF

et

• cryptomonnaies

Forex

• 0 frais pour la sélection des titres

• 0 Tarifs de départ
• Révision XTB

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eToro

Plateforme simple, idéale pour les débutants. Des prix attractifs ! Avis eToro

• CFD sur actions et ETF

et

• cryptomonnaies

Forex

• 0 frais pour la sélection des titres

• Avis eToro

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Capital.com

Très belle plateforme, avec une grande variété de cryptomonnaies et matières premières ! Capital.com Avis

• CFD sur actions et ETF et
• crypto-monnaies

Forex

• 0 Frais de sortie

• 0 taux d’inactivité dans les jardins d’enfants/d’inactivité
• Capital.com Avis

Voyez plus !

Au fil du temps, les CFD (Contract for Difference) ont été établis comme les dérivés les plus populaires pour l’effet de levier. Il y a plusieurs raisons : ils n’ont pas d’échéance, travaillent sur tous les actifs et permettent d’obtenir un effet multiplicateur jusqu’à x 20.

Ce sont les trois courtiers privilégiés pour le trading de CFD.

XTB pour les opérations avancées

XTB mène notre comparaison des meilleurs courtiers à effet de levier Nous avons déjà a parlé du courtier XTB pour investir dans des actions et des ETF. Mais XTB propose également un large éventail de CFD : actions, devises, matières premières, etc. Cependant, XTB se concentrera sur les traders expérimentés, qui passent des commandes pour plusieurs milliers d’euros.

Notre article consacré à XTB vous fournit des détails sur les taux de trading des CFD.

Tradez comme un pro avec XTB Aller à XTB eToro pour démarrer en douceur

Encore une fois, eToro propose une offre très comparable à celle de XTB. C’est un cheveu plus cher sur les CFD boursiers, mais il présente le grand avantage de ne pas avoir de frais minimaux par commande. Par conséquent, ce sera un coureur idéal pour commencer avec de petites sommes. L’ergonomie de la plateforme est également très bien conçue pour les débutants. Nous vous donnerons plus d’informations ici.

Participez au trading avec eToro Aller sur eToro Capital.com pour des actifs alternatifs

Capital.com est un courtier récent. Ce courtier propose uniquement des CFD, avec un large éventail d’actifs : actions, indices, devises, matières premières et un large éventail de cryptomonnaies (plus de 100 références). Sa plateforme est très moderne et vraiment impressionnante. De plus, vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 20€.

Les frais ne sont pas inférieurs sur les CFD sur actions, mais Capital.com se distingue par ses actifs alternatifs (crypto-monnaies et matières premières). Nous vous donnons notre avis complet sur Capital.com ici.

Trading d’actifs alternatifs Allez sur Capital.com N’oubliez pas que si vous souhaitez investir dans des cryptomonnaies, Libertex peut également être une option intéressante. Si vous souhaitez effectuer un trading intrajournalier régulier avec des CFD, vous devriez également consulter notre comparaison des meilleures plateformes de trading.

Les meilleures banques en ligne pour investir en bourse

Si vous souhaitez avoir la commodité de centraliser tous vos comptes bancaires et vos placements en actions au sein d’une seule banque, vous préférerez peut-être opter pour les services bancaires en ligne. Mais attention, les banques en ligne sont 2 à 5 fois plus chères que les courtiers spécialisés. B pour Bank, la ligne la moins chère pour investir dans un compte de titres et un PEA. D’autre part, l’univers des placements est généralement plus petit (moins de bourses sont disponibles, peu d’actifs alternatifs tels que les ETF pétroliers). Voici nos trois favoris :

B pour banque

La banque en ligne la moins chère à investir en bourse ! Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

Turbos et OPCVM sur actions et

• 0 Frais de départ 0 Frais
• de douane ou d’inactivité
• Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

Voyez plus !

Fortuneo

Honoraires raisonnables, offre 0 commissions sur le compte de valeurs mobilières (avec 50 000€). Avis Fortuneo (PEA et valeurs)

Turbos et OPCVM sur actions et

• 0 Frais de départ 0 Frais
• de douane ou d’inactivité
• Avis Fortuneo (PEA) et comptes de valeurs mobilières)

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classe Boursorama

Pour la banque dans son ensemble, mais la bourse coûte cher. Revues de Boursorama (PEA et compte de valeurs mobilières)

• EEP Equity

ETF et UCITS

• Turbos et garanties

• 0 Tarifs de départ
• Revues de Boursorama (PEA et compte de valeurs mobilières)

Voyez plus !

Nous avons déjà parlé de BforBank concernant PEA, c’est la banque en ligne la moins chère à investir en bourse.

Fortuneo, que nous avons également présenté plus tôt dans le PEA, peut être intéressant pour un compte de titres, surtout si vous investissez plus de 50 000€, vous recevrez deux ordres d’actions par mois avec la formule « 0 courtage ».

Boursorama, la banque en ligne la plus populaire, n’est qu’à la troisième place. En problème : taux de courtage plus élevés. En outre, la plupart des formules ont un taux d’inactivité de 5,95€ si vous ne passez pas de commande dans le mois. Nous vous en expliquons plus sur le compte de titres PEA et Boursorama ici.

L’ offre de bourses d’ING s’est terminée au pied du podium. Il n’est pas inintéressant de disposer d’un portefeuille d’investissement important et de passer des commandes pour plusieurs milliers d’euros.

Le tableau comparatif des super

Comparaison des courtiers spécialisés

des

minimum

Frais

Avis sur

des meilleurs coureurs. Pour les frais de change, si vous achetez une action cotée de 10$ et 1$ = 0,8€, vous paierez votre part 100,8€ (1 frais de change) €. Veuillez noter que si XTB et eToro n’ont pas de commission sur le trading des actions et des ETF, les taux de change sont plus élevés. Avec XTB, vous pouvez ouvrir un compte secondaire en devises étrangères. Vous ne payez donc ces frais qu’une seule fois. Avec eToro, votre solde est automatiquement converti en dollars lorsque vous effectuez le premier quota.

Comparaison des offres boursières des banques en ligne

Vous verrez dans notre comparaison ci-dessous que les banques en ligne sont 2 à 5 fois plus chères que les courtiers spécialisés. Les banques en ligne sont particulièrement peu concurrentielles sur les devises étrangères. Cependant, pensez qu’avec les FNB répertoriés dans Euronext Paris, des expositions internationales peuvent être organisées.

autrement

1 commande par mois sinon 8€

 %

 %

BforBank Securities and PEA Boursoramam

Tableau comparatif des meilleures banques en ligne Courtiers. NB : Pour Fortuneo, nous avons choisi la formule « optimale », pour Boursorama la formule « trader ». Vos questions pratiques

Comment fonctionne un courtier (ou courtier en actions) ?

Un courtier est un intermédiaire financier qui réalise deux actions principales :

• intervient sur les marchés financiers pour acheter ou vendre des titres en son nom ;

il

• maintient ses titres.

Lorsque vous ouvrez un compte auprès d’un courtier, vous ouvrez un compte de titres ou une action de plan d’épargne (PEA), où vos valeurs sont stockées. Pour effectuer une transaction, vous devez passer un ordre boursier qui sera ensuite transféré aux marchés par le courtier.

Quelle est la taxe sur le compte de titres ?

Un compte de titres est un compte universel permettant d’investir en bourse. Avec le compte titre, vous n’avez aucune limite ni restriction maximale quant au support que vous utilisez. En particulier, contrairement au PEA, vous pouvez investir à l’échelle internationale et bénéficier d’un effet de levier.

En ce qui concerne les taxes, le est simple avec le compte de titres :

• les gains en capital obtenus au cours de l’année (c’est-à-dire les lignes revendus ou les dividendes reçus) sont imposés à 30 % (17,2 % des coûts sociaux et 12,8 % d’impôt). Il s’agit de la norme pour le revenu du capital.
• si son groupe d’imposition marginal est inférieur à 12,8 %, il peut également choisir d’intégrer ses gains en capital dans ses revenus.
• Si une année comporte des pertes, vous pouvez la reprendre et les percevoir contre les gains en capital réalisés au cours des dix prochaines années.

Comment passer des commandes de stock ?

Il existe plusieurs façons de passer une commande. Les deux principales formes sont les suivantes :

• ordre de valeur marchande : dans ce cas, vous achetez (ou vendez) au prix du marché, c’est-à-dire à la meilleure offre du moment.
• Ordre limite : Déterminez le prix auquel vous souhaitez acheter (ou vendre) la valeur et le période de validité de la commande. Si le prix de garantie dépasse cette limite avant la date d’entrée en vigueur, la commande est approuvée. Sinon, la commande est annulée.

Veuillez noter qu’il n’y a pas de frais pour une commande à limite annulée. Vous pouvez également programmer des ordres « stop loss » et « take profit », ce qui vous permet de fermer une position si le cours de l’action est inférieur ou supérieur à un certain montant.

Compte de titres ou PEA ?

Le EAP (Equity Savings Plan) a l’avantage d’avoir un impôt plus avantageux que le compte de titres. En contrepartie, vous devez acheter des actions européennes.

• Fiscalité PEA : Après 5 ans de participation, ses gains en capital sont exonérés de l’impôt sur le revenu. Vous ne payez que des impôts sur la masse salariale, soit 17,2%.
• Univers d’investissement : Vous ne pouvez acheter que des actions Fonds d’actions européens ou européens. Cependant, certains ETF synthétiques sont éligibles au PEA pour vous exposer à des actions internationales. D’un autre côté, il est impossible d’avoir un effet de levier.
• Flexibilité : Le PEA est limité à 150 000€ de paiement et vous ne pouvez en avoir qu’un seul. Tout retrait avant le cinquième anniversaire entraîne la fermeture du compte.

Un PEA ne pourra pas remplacer un compte titre car il ne donne pas accès à autant de solutions d’investissement. D’autre part, sa fiscalité avantageuse en fait un outil idéal pour investir dans des ETF d’actions ou d’actions européennes. En complément, envisagez également d’examiner le côté de l’assurance-vie. Nous vous aidons à choisir entre des titres ou des comptes PEA ici !

Critères de sélection des meilleurs coureurs

Plusieurs critères sont importants pour choisir le meilleur courtier. Voici les critères de sélection que nous utilisons dans notre comparaison :

• la diversité des matériaux proposés par la plateforme ;

les

• frais de commande et autres tarifs ;
• la qualité de la plateforme : facilité d’utilisation, ergonomie, transparence de l’information et de son moteur de recherche interne ;
• la qualité et la réactivité du service client.

En passant, nous avons toujours privilégié les courtiers offrant des FNB, dont les coûts sont inférieurs à ceux des OPCVM traditionnels.

Nous avons compilé tous ces critères pour déterminer le classement de notre comparaison. Cependant, chacun a ses préférences et n’oubliez pas que vous pouvez avoir plusieurs comptes titres. N’hésitez donc pas à ouvrir plusieurs comptes pour les essayer vous-même !